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肖恩同樣搖頭,跟第一個沒什麼差別。
索爾聳聳肩繼續說道:「第三,購買房地產、證券、保險,然後以投資回報或者退保的形式,使犯罪所得的贓款披上合法外衣,好吧,這個也不合適你的要求。」
「第四,利用顧問公司、財務公司、律師事務所等市場中介機構進行冼錢,由於這些公司並不具體從事貨物的買賣,而財務帳目多以提供諮詢、委託代理等費用的形式出現,因此進行資金的轉移很方便。」
「別這麼看著我,是的,就是你想的那樣,比如活躍在華盛頓或者各區首府的那些『遊說公司』『顧問公司』『旋轉門公司』,很多都是為政府官員和一些議員提供合法收入的,這並不違法,當然,這也不適合你,你並沒有什麼讓人信服的遊說能力。」
「我怎麼就沒有,我昨天還說服了很多人!」肖恩嘴角翹起壞笑道:「他們都很爽快的接受了我的建議,並沒有表達任何不滿,我還真的可以成立一個諮詢公司,是個不錯的主意。」
「是嗎,用槍指著別人的頭嗎,我他媽的可不認為這算什麼遊說,你那是威脅,赤果果的犯罪。」索爾翻了個白眼。
肖恩聳了聳肩膀,「沒人告句不算威脅,對嗎,而且,真的很實用,不是嗎!」
四個辦法肖恩都不滿意,索爾只能說最後一個也是最笨的辦法,設立企業,「你未來的這種黑錢會越來越多,所以,我建議你開一些公司。」
「怎麼說。」肖恩對這個是真的不熟悉,哪怕是他的前世,也從來沒操心過冼錢的事。
第36章:天生就是個罪犯
索爾開始給肖恩講解什麼叫『設立企業』,「這是一種很傳統的冼錢方式,主要就是開設合法的公司,把贓款與其正常的營業收入混雜在一起,進行合法納稅,這種方式最大的好處就是黑錢繳稅了,只要繳稅了,那麼IRS就不會盯著你,他們才不管你的錢是從哪裡來的,只要繳稅了就行,至於警方或者佛波勒,那就看你做假帳的手段或者找的會計師事務所是不是足夠厲害了,當然,如果錢足夠零碎的話也行。」
「這種方式就是邁耶·蘭斯基先生發明並使用的,原因是查理·盧西安諾的表哥,稱霸芝加哥的芝加哥之王阿爾·卡彭因為逃稅入獄,美國歷史上最囂張的黑幫頭目不是被警方抓捕的,而是IRS,死亡和納稅才是永恆!」索爾大笑著說道。
「以邁耶·蘭斯基舉例,他在全美各地開設披薩連鎖店和其他食品店鋪,然後通過這個網絡進行毒榀的分銷和零售,同時清洗一部分錢,當然,這清洗的數額並不是那麼大,而大部分錢會通過『貨幣走私』的方式運送到百慕達再轉道瑞士或者義大利本土,同時也會聽過『貨幣兌換』和『股票、證券』等方式進行清洗。」
「蘭斯基不但是一個黑手黨,更是一個金融專家,幾乎現代社會的所有冼錢手段都是他創造發明的,當然,後人也在發揚光大。」
「看吧,我就說你是一個混蛋,根本不應該把強行把自己偽裝成一個上流人,這從你對一個黑手黨大亨的稱讚態度上就能看出來。」肖恩哈哈大笑地這拍著索爾的肩膀,「不過,我必須說,蘭斯基,牛逼!!」
「現在,咱們要好好規劃一下什麼樣的實體商鋪更適合我了。」肖恩摸了摸下巴,「上稅沒問題,我不介意給IRS繳稅,但合理的避稅手段也是必須的。」
「避稅的問題,你需要找會計師事務所,這個我可沒辦法給你提任何意見。」索爾聳聳肩。
「這也不行,那也不行,我要你還有何用!」
索爾:???
「你真應該被掛在路燈上,該死的,資本家都沒你絕情。」
肖恩大笑出聲。
索爾一番對冼錢的徹底剖析,一下就給肖恩打開了新世界的大門,實體零售業與冼錢確實是一種王炸組合。
披薩店、蛋糕店、炸雞店……等等,收到的基本都是零碎的現金,在正常上稅之後IRS根本不會再關注,而警方或者FBI,顯然也沒辦法在浩如煙海一樣的零碎帳目中找什麼漏洞。
畢竟,沒人規定買了就一定吃。
肖恩摸著下巴陷入沉思,結合一些後世思維,其實,這一點也是可以繼續擴展的,比如一些服務行業,娛樂行業。
那些幫派開設的酒吧同樣有冼錢的功能,稱呼他們為地下酒吧,並不是說那些酒吧沒有完備證照,而是他們的老闆地下,顯然,幫派也是在利用酒吧給自己冼錢。
推廣一下,比如洗衣店,完全可以讓人沖會員,沖了不一定用,但絕對合法,沒有任何漏洞,你500,他1000,一千人辦卡就100萬就洗乾淨了,在這個基礎上還可以開設連鎖洗衣店,那能承擔的冼錢規模更大。
再擴展一下,還可以結合『貨幣走私』的方式,在海外設立一家公司,然後通過收購的方式,以上千萬的價格收購這個連鎖店品牌,很容易上千萬就洗的乾乾淨淨,只要合法繳稅就好。
警方和佛波勒根本沒有權利也沒有能力在比如開曼群島、瑞士、塞席爾、百慕達這種地方查收購方的資金來源或者幕後老闆是誰,是不是犯了法。
洗衣店也完全可以換成其他行業,比如健身館,瑜伽館,美容、SPA、家政等等服務行業。
再擴展一下,經紀公司同樣是個很好的手段,旗下簽約藝人的合同是可以隨意擬定的,只要合法就好,公司的推廣資源價格本身就是無法界定的。